Sinds de overstap naar betaalprovider Mollie is de manier waarop transactiekosten worden verrekend en gefactureerd veranderd. In dit artikel leggen we uit van wie je de factuur krijgt, waarom deze al op 'betaald' staat en hoe je dit verwerkt in de boekhouding.
Van wie krijg ik de factuur? Voor de transactiekosten (de kosten per betaling via iDEAL/Bancontact etc.) ontvang je de factuur van aniday, en niet direct van Mollie.
Aniday: Stuurt de officiële factuur voor de gemaakte transactiekosten.
Mollie: Verzorgt de betalingen en levert een specificatie aan bij de uitbetalingen (settlements).
Waarom staat de factuur al op 'Voldaan'? Je zult zien dat de factuur voor deze kosten de status 'Betaald' of 'Voldaan' heeft, zonder dat je zelf een bedrag hebt overgemaakt.
Dit komt doordat Mollie de kosten direct inhoudt op de uitbetaling. Mollie verzamelt de betalingen van jouw klanten, haalt daar direct de transactiekosten van aniday af, en maakt het resterende bedrag naar jouw bankrekening over. Omdat het bedrag al is ingehouden, hoef je de factuur niet meer los te betalen.
Hoe verwerk ik dit in de boekhouding? (Rekenvoorbeeld) Omdat er bij de uitbetaling op je bankrekening een lager bedrag binnenkomt dan de totale omzet, kan dit voor verwarring zorgen. Zo boek je het weg:
Stel: Een klant betaalt een factuur van € 100,00. De transactiekosten zijn € 0,29.
De verkoop: Je hebt een verkoopfactuur in je systeem van € 100,00.
De kosten: Je ontvangt van aniday een inkoopfactuur van € 0,29 (deze boek je als kosten).
De ontvangst: Mollie stort € 99,71 op je rekening (€ 100,00 min € 0,29).
Door zowel de verkoopfactuur (inkomsten) als de aniday-factuur (kosten) in te boeken, klopt het bedrag onder de streep precies met de ontvangst op je bankrekening. Voor de specificatie van welke betalingen er in één uitbetaling zitten, kun je het specificatie-overzicht van Mollie raadplegen.